Cada mes las instituciones financieras como BBVA y Banamex, notifican al Servicio de Administración Tributaria, SAT, los depósitos en efectivo que superan cierta cantidad, situación indeseable para los contribuyentes.
Aparecer en el radar del SAT para muchos supone un riesgo y problemas burocráticos que solo desembocarán en la pérdida de tiempo y dinero, por ello muchas personas evitan a toda costa estar dentro de su campo de visión.
A partir del 2022 y tras la modificación del Artículo 55 de la Ley del Impuesto sobre la Renta, todas las instituciones bancarias de México, deben informar de manera mensual al SAT transacciones sospechosas.
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¿Qué depósitos se reporta BBVA y Banamex al SAT?
Es importante señalar que este ejercicio se limita a los depósitos en efectivo, mientras que las transferencias a través de aplicaciones bancarias son un tema completamente distinto y no cuestionable.
Los derechohabientes de ambas instituciones financieras que perciban depósitos en efectivo superiores a los 15 mil pesos serán reportados al Servicio de Administración Tributaria.
En ese sentido, el efectivo abonado, en ventanilla, depositado desde un cajero automático o cheques de caja, será notificado.
Esto es debido a la trazabilidad del dinero y no provenir de una fuente precisa, se podría intuir que se está realizando una malversación de fondos o lavado de dinero y evasión de impuestos.
Evita estos conceptos
Mientras tanto, otras de las cosas que puede poner a las personas en la vista del SAT, son aquellos depósitos con conceptos jocosos o juguetones, como “por ser mi novia”; “por lo del otro día”, son algunos de los textos que podrían alertar a la institución.
Aunque inocentes, este tipo de conceptos llaman la atención de las autoridades, al sospechar que se puede estar laborando de forma ilícita.