El mes de abril de 2026 representa una oportunidad clave para los contribuyentes en México. Con el inicio del periodo para presentar la declaración anual de personas físicas, surge una de las dudas más frecuentes y es cómo lograr que el Servicio de Administración Tributaria (SAT) devuelva dinero. La respuesta reside en la correcta gestión de las deducciones personales, aquellos gastos realizados durante el año fiscal previo que, por ley, pueden restarse de la base gravable, generando en muchos casos un saldo a favor que se traduce en un depósito directo a la cuenta del ciudadano.
Los tres gastos mensuales que devuelven dinero
Para que el SAT considere un gasto como deducible, este debe haber sido pagado mediante medios electrónicos (tarjeta, transferencia o cheque) y contar con su respectiva factura (CFDI). Entre los conceptos que mayor impacto tienen en la devolución de impuestos se encuentran tres categorías fundamentales que muchos contribuyentes pasan por alto en su día a día.
- Créditos hipotecarios: Si pagas una casa a través del Infonavit, puedes deducir los intereses reales (la diferencia entre lo pagado y la inflación). Solo necesitas descargar tu Constancia de Intereses en el portal oficial para que el monto aparezca en tu declaración.
- Salud y servicios médicos: Las consultas de dentistas, médicos y gastos de hospital son deducibles para ti y tu familia directa. La condición clave es evitar el uso de efectivo; si no pagas con tarjeta o transferencia, el SAT no te devolverá ese dinero. No olvides facturar tus sesiones de psicología y nutrición. Al solicitar tu CFDI por estos servicios profesionales, conviertes un gasto cotidiano en una pieza fundamental para aumentar tu saldo a favor.
- Las colegiaturas también forman parte de las deducciones, siempre que correspondan a instituciones educativas con validez oficial, cabe mencionar que este beneficio aplica desde nivel preescolar hasta bachillerato, con límites establecidos según el nivel educativo.
¿Cómo saber si tienes saldo a favor en la plataforma del SAT?
El proceso para verificar si existe un monto a devolver es ahora más intuitivo gracias a las herramientas digitales de la dependencia. Al ingresar al portal oficial del SAT con el RFC y la e.firma o contraseña, el contribuyente debe dirigirse al apartado de "Declaración Anual". El sistema precarga automáticamente la información de los ingresos percibidos y las facturas emitidas a favor del usuario durante el 2025.
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Una vez revisada la información, el simulador de la plataforma realiza el cálculo matemático. Si el impuesto retenido durante el año fue mayor al impuesto determinado tras aplicar las deducciones personales, el sistema mostrará una cifra en el rubro de "Impuesto a Favor". Es vital revisar que cada factura esté correctamente clasificada en el rubro de deducciones, pues un error en el uso del CFDI podría invalidar el beneficio.
Fecha de devolución y tiempos de espera en abril 2026
Una de las prioridades para el SAT en este ejercicio fiscal 2026 es la agilidad en las devoluciones automáticas. Aquellos contribuyentes que presenten su declaración de forma temprana durante los primeros días de abril y que no presenten inconsistencias en sus datos, podrían recibir su depósito en un plazo que oscila entre los 5 y 10 días hábiles.
Sin embargo, el plazo legal máximo para que la autoridad realice la devolución es de 40 días hábiles posteriores a la presentación de la solicitud. Para asegurar un proceso rápido, es indispensable que la Clave Interbancaria (CLABE) de 18 dígitos proporcionada en la declaración esté a nombre del contribuyente y se encuentre activa, ya que cualquier error en los datos bancarios es la causa principal de retrasos o rechazos en los depósitos.
Recomendaciones para una declaración exitosa sin errores
Para maximizar el saldo a favor y evitar auditorías o requerimientos, es fundamental no intentar deducir gastos que no corresponden a la actividad o que no están permitidos por la ley, como consumos en restaurantes (salvo excepciones muy específicas) o compras de despensa.
Además, es recomendable contar con un respaldo digital de todas las facturas y comprobantes de pago. Si el monto del saldo a favor es superior a los 150,000 pesos, la declaración deberá enviarse obligatoriamente utilizando la e.firma.