Decidir qué hacer con el patrimonio antes de fallecer sigue siendo un tema que muchas personas en México evitan, lo que ha derivado en una baja cultura de previsión legal. Solo una minoría de la población cuenta con un testamento, lo que abre la puerta a conflictos familiares y largos procesos legales.
La falta de este documento no solo complica la distribución de bienes, sino que también genera incertidumbre entre los posibles herederos, quienes en muchos casos deben recurrir a juicios sucesorios que pueden prolongarse durante años.
Testamento: seguridad legal y control total del patrimonio
El testamento es un documento legal que permite dejar por escrito la voluntad sobre la distribución de bienes y se realiza ante notario. Su principal ventaja es que garantiza el control total del patrimonio mientras la persona está en vida, evitando disputas posteriores. Este trámite puede realizarse en cualquier notaría y su costo varía dependiendo de la entidad federativa. Durante septiembre, conocido como el “Mes del Testamento”, se ofrecen descuentos que facilitan su acceso a la población.
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Sin embargo, heredar un inmueble no solo implica el testamento, ya que los beneficiarios deben cubrir gastos adicionales que pueden representar entre el 15% y el 30% del valor del bien, considerando impuestos, derechos y honorarios legales.
Costos y diferencias del testamento en la CDMX
En la Ciudad de México, los costos del testamento varían según la edad y el tipo de documento
- Personas de 16 a 64 años: desde aproximadamente $2,199 pesos en su versión básica
- Con dos o más legados: alrededor de $3,187 pesos
- Adultos mayores de 65 años: desde $733 pesos en versión básica
Estos precios hacen del testamento una opción relativamente accesible, especialmente durante campañas de promoción impulsadas por notarios públicos.
Donación en vida: alternativa rápida, pero con implicaciones
Otra opción es la donación en vida, una figura legal que ha ganado popularidad como alternativa al testamento. Esta permite transferir bienes en el presente, evitando juicios sucesorios futuros, aunque implica ceder la propiedad de manera inmediata.
De acuerdo con especialistas notariales en la Ciudad de México, este proceso puede tardar hasta seis meses en registrarse oficialmente, aunque la firma de escritura suele concretarse en aproximadamente dos semanas tras reunir la documentación necesaria.
En este esquema, el Impuesto Sobre la Renta (ISR) puede quedar exento cuando la donación se realiza entre familiares directos como padres, hijos, abuelos o cónyuges, lo que facilita la transmisión del patrimonio dentro del núcleo familiar.
Planificar evita conflictos y protege el patrimonio familiar
Ambas alternativas, tanto el testamento como la donación en vida, tienen ventajas y desventajas que deben evaluarse cuidadosamente según cada caso. Especialistas coinciden en que el testamento ofrece mayor certeza jurídica, ya que permite conservar la propiedad hasta el fallecimiento.
Por su parte, la donación en vida puede ser útil cuando se busca una transferencia inmediata de bienes, aunque con menos control futuro sobre el patrimonio. En todos los casos, la planificación anticipada, el acompañamiento de un notario y el aprovechamiento de periodos de descuento pueden marcar la diferencia entre un proceso ordenado o un conflicto legal prolongado entre familiares.