El Servicio de Administración Tributaria (SAT) está al pendiente de las cuentas bancarias de todas las personas por lo que todo el dinero que entra y sale de las instituciones financieras es fiscalizado, no importa se trata de una cuenda de débito, los usuarios deben tener el control total de sus finanzas y administrar sus ingresos y egresos.
El SAT está al tanto de los movimientos realizados con las tarjetas de débito, pues los bancos mantienen una coordinación con la dependencia federal con la finalidad de evitar alguna defraudación. Si consideras que manejas grandes cantidades de dinero, esta información te puede ser útil.
Todas las instituciones bancarias del país están obligadas a reportar al Fisco, los movimientos relevantes en las cuentas de sus usuarios, por lo que todas las personas con una cuenta bancaria deben de contemplar la justificación ante el SAT si hay una gran cantidad depositada.
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Las cuentas bancarias en México se clasifican en cuatro niveles con la finalidad de que el SAT no tenga injerencia:
- Nivel 1: Quienes no reciben más de 5,700 pesos mensuales.
- Nivel 2: Quienes tienes un límite mensual de 22,800 pesos.
- Nivel 3: Se permiten depósitos de hasta 76,000 pesos mensuales para personas físicas y morales.
- Nivel 4: No existe límite máximo de depósito mensual, pero el banco podría establecer uno, y esta categoría es apta para personas físicas y morales.
Una vez que el usuario tiene conocimiento del límite mensual en su cuenta bancaria debe mantener el control de la misma para evitar pasarse de la cantidad establecida, de lo contrario el Servicio de Administración Tributaria será notificado y será quien se encargue de hacer un llamado al titular de la cuenta.
Consecuencias por exceder de los depósitos mensuales
Es importante saber que el SAT no impone multas por exceder el límite de una tarjeta de débito, siempre y cuando la persona tenga una cuenta que lo permita, pero los rendimientos procesados deben ser declarados y están sujetos al Impuesto Sobre la Renta (ISR).
Aunque el SAT no impone multas por exceder el límite en una tarjeta de débito, es importante cumplir con las obligaciones fiscales correspondientes a su debido tiempo y forma.
Con lo anterior se comprende que cualquier ingreso adicional generado a través de la cuenta bancaria debe ser declarado al SAT para evitar posibles sanciones a futuro, así como la congelación de la cuenta, por lo que se recomienda que todos los usuarios mantengan un control de sus ingresos.