Si realizas transferencias bancarias con frecuencia y por montos superiores a $15,000 pesos, podrías enfrentarte a problemas con el Servicio de Administración Tributaria (SAT).
A partir de octubre, el SAT comenzará a aplicar multas a aquellos contribuyentes que realicen transferencias por encima de este monto, especialmente si operan a través de BBVA o Banamex.
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Las transferencias bancarias son un método común para el pago de salarios y transacciones personales en México. Sin embargo, el SAT está intensificando su supervisión sobre estos movimientos para verificar la procedencia del dinero.
Desde el 1 de octubre, tanto BBVA como Banamex exigirán a sus cuentahabientes declarar todas las transferencias mayores a $15,000 pesos. De lo contrario, podrían enfrentar sanciones fiscales, incluyendo multas y un posible impuesto del 3% sobre los montos no justificados.
Para evitar problemas con el SAT, es fundamental tener a la mano la documentación que respalde la procedencia de los fondos y revisar que las transacciones estén debidamente reflejadas en las declaraciones fiscales.
Además, el SAT desaconseja realizar transferencias entre cuentas propias sin una justificación clara, ya que podrían interpretarse como ingresos no reportados.
Entre los documentos que puedes presentar para justificar las transferencias están los estados de cuenta, comprobantes de transferencia y recibos que acrediten el origen del dinero.