Las casas de cambio son los lugares donde se pueden hacer compra y venta de divisas; en la frontera norte, en su mayoría de operaciones, se encargan de cambiar el dólar a pesos mexicanos y viceversa, estos negocios son regulados, por lo que no se trata solo de ponerlos y comenzarlos a trabajar.
El trámite de instalación de una casa de cambio permite al empresario obtener autorización de la Secretaría de Hacienda y Crédito Público (SHCP), para constituir y operar una casa de cambio no filial.
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Antes de continuar debes de saber que el trámite es gratuito, pero sí debes de cumplir con todos los requisitos para que tu casa de cambio opere dentro de la normatividad.
Documentos necesarios para instalar una casa de cambio
- Solicitud formulada mediante escrito libre firmado por todas las personas que habrán de participar como accionistas en la sociedad.
- Denominación, domicilio social y capital inicial pagado con que habrá de operar.
- Comprobante de depósito en moneda nacional constituido en nacional financiera a favor de la tesorería de la federación, igual al diez por ciento del capital mínimo exigido para su constitución.
- Relación de accionistas indicando el capital que suscribirá cada uno, consejeros, comisarios, director general y funcionarios.
- Formatos previstos en los anexos 1 a 3, de las reglas generales aplicables a almacenes generales de depósito y casas de cambio.
- Proyecto de escritura constitutiva de la sociedad, o en su caso, proyecto de modificación a los estatutos sociales cuando se trate de sociedades ya constituidas.
- Plan general de funcionamiento que describa como mínimo el mercado objetivo de las operaciones a realizar por la sociedad.
- Perspectivas de la nueva entidad, en cuanto a desarrollo, permanencia, rentabilidad esperada y mejoría progresiva de participación en el mercado.
- Cuantificación de la oferta y la demanda, tanto actual como potencial.
- Modelos de viabilidad financiera que incluya estados de contabilidad y de resultados proforma trimestrales, proyectados a tres años, debidamente sustentados.
- Manuales de políticas y procedimientos, así como manual de organización.
- Cobertura geográfica en que habrá de operar la sociedad respectiva.
- Políticas de identificación y conocimiento del cliente, así como los criterios.
- Descripción del sistema de tecnologías de la información, así como sus controles e infraestructura.
- Descripción del modelo de seguridad lógica de la información y de la compatibilidad de los sistemas utilizados.
- Planes de contingencia para asegurar la capacidad y continuidad de los sistemas implementados para la celebración de sus operaciones, a través de cualquier medio tecnológico.
- Descripción de las instalaciones, condiciones ambientales y mecanismos de seguridad física.
- La demás información que solicite la secretaría para corroborar o aclarar cualquier punto de la información presentada en la solicitud.
Opciones para realizar tu trámite de casa de cambio
De manera presencial: En las oficinas de la Unidad de Banca Valores y Ahorro ubicada en Avenida Insurgentes Sur No. 1971, Torre 3, Piso 5, Guadalupe Inn, Álvaro Obregón, Código Postal 01020, Ciudad de México, con un horario de atención de lunes a viernes de 09:00 a 14:30 horas y de 17:00 a 19:00 horas.
Vía telefónica (Informes): (55) 36881996, con un horario de atención de lunes a viernes de 09:00 a 14:00 y de 17:00 a 19:00 horas, en caso de que no contesten en alguno de los teléfonos indicados puedes insistir, hay días con mayor demanda de información.
Ahora ya sabes cuáles son los requisitos para instalar y operar una casa de cambio en cualquier parte de México, si requieres de mayor información puedes revisar el sitio de internet del Gobierno de México, dónde hay más información y los lugares donde acudir para hacer el trámite.