En los Estados Unidos las medidas antiinmigrantes están cada vez más duras y en este sentido, el secretario del Tesoro, Scott Bessent, indicó a Semafor que se prepara una orden ejecutiva la cual obligaría a las instituciones bancarias a recopilar información sobre la ciudadanía de sus clientes.
“No me parece descabellado, porque… ¿Por qué no tenemos información sobre quiénes forman parte de nuestro sistema bancario? Tengo una propiedad en el Reino Unido; quieren saber quién vive en cada apartamento, ¿y cómo podemos estar seguros de que no pertenece a una organización terrorista extranjera?”, mencionó.
Te podría interesar
Según el secretario, la orden ejecutiva exigiría a los bancos a pedir diversos adicionales de identificación a sus cuentahabientes, en donde está incluido la prueba de su ciudadanía, la cual tendría un gran impacto y afectaría a los migrantes indocumentados.
En este sentido, las identificaciones REAL ID ya no se considerarían documentos válidos de acuerdo a este nuevo requisito.
Anteriormente, el medio Wall Street Journal indicó que podrían comenzar a exigir los pasaportes de los clientes. El senador republicano Tom Cotton también publicó una carta que envió a Bessent en octubre pasado donde pedía “llevar a cabo una revisión exhaustiva de las normas vigentes que permiten a los inmigrantes indocumentados obtener servicios financieros y acceso al sistema bancario estadounidense”.
“El acceso al sistema bancario estadounidense es un privilegio que debe reservarse para quienes respetan nuestras leyes y soberanía. Cuando se permite a las personas abrir cuentas sin verificar su estatus legal, estamos permitiendo que los inmigrantes indocumentados se establezcan financieramente y se integren económicamente”, se puede apreciar en el documento.
Cabe señalar que por el momento no se tiene claro si únicamente se recopilarán los datos de ciudadanía de los clientes o el no contar con la ciudadanía estadounidense se volvería un obstáculo para abrir o mantener una cuenta en territorio estadounidense.
Por otro lado, un funcionario de la Casa Blanca dijo al medio The Hill que el gobierno de Trump “sigue explorando maneras de proteger el sistema bancario de riesgos crediticios inaceptables y de garantizar que los servicios bancarios sigan estando disponibles y sean asequibles para todos los estadounidenses”.
La Oficina del Censo señaló, en 2022, que el 14% de la población que radica en Estados Unidos no es originaria de ahí. Es decir, alrededor de 42 millones de personas nacieron en el extranjero y la mitad no se ha naturalizado.
¿Cuáles son los requisitos para abrir una cuenta bancaria en Estados Unidos?
Los bancos deben tener por lo menos la siguiente información para poder abrir la cuenta:
- Nombre completo.
- Fecha de nacimiento.
- Dirección física (no basta solo un apartado postal).
- Número de identificación (SSN, ITIN u otro documento aceptado).
- Documentos de identidad aceptados
- Los bancos pueden aceptar una o más de las siguientes identificaciones oficiales:
- Pasaporte (estadounidense o extranjero).
- Identificación emitida por un gobierno estatal o federal.
- Matrícula consular (por ejemplo, la mexicana).
- Licencia de conducir (de Estados Unidos o extranjera, según el banco).
Por el momento, no es requisito legal ser ciudadano ni residente permanente para tener una cuenta y el gobierno federal no exige tener un SSN para abrir una cuenta bancaria.
El ITIN es brindado por el Servicio de Impuestos Internos (IRS) y sirve para identificación fiscal.
Comprobante de domicilio
Aunque no existe una lista federal estipulada, los bancos generalmente solicitan alguno de los siguientes documentos:
- Factura de servicios (luz, agua, internet).
- Contrato de renta.
- Estado de cuenta bancario.
- Dirección en Estados Unidos.
- Depósito inicial (según el banco)
Finalmente, muchos bancos suelen pedir un depósito inicial mínimo para la apertura de una cuenta.